Mode d’emploi

Oui. Le calcul applique les règles et les barèmes 2026 de votre canton, de votre commune et de la Confédération, les mêmes que ceux utilisés par notre fiduciaire pour établir les déclarations d’impôt de ses clients. Son exactitude dépend des informations que vous renseignez.

Pour un résultat précis, reprenez les montants de vos justificatifs. Par exemple, un salaire net connu permet un calcul plus précis qu’un salaire brut, pour lequel nous devons estimer les cotisations sociales.

Lorsqu’une estimation est utilisée, nous la précisons dans le rapport pour que vous sachiez sur quelles données repose votre résultat.

Oui, lorsque vos projets peuvent être étudiés ensemble. Vous renseignez votre situation une seule fois et le calcul tient compte des changements combinés. Le rapport présente leur effet global et le détail de chaque sujet. Vous pouvez par exemple voir ce que deviennent vos impôts si vous vous mariez et déménagez.

Pour cette analyse, vous indiquez vos revenus et vos déductions poste par poste. Vous renseignez chaque salaire, chaque revenu et chaque déduction séparément. Vous ne reprenez pas les totaux de votre taxation définitive, c’est-à-dire la décision que l’administration fiscale vous envoie après avoir contrôlé votre déclaration. Le calculateur vous propose les sujets compatibles.

Trois rapports doivent être commandés séparément :

• Estimation de vos impôts. Ce rapport calcule l’impôt de la situation que vous renseignez, sans étudier de projet supplémentaire. Les rapports combinés calculent déjà l’impôt de votre situation de départ, puis l’effet de vos projets. Vous n’avez donc pas besoin d’y ajouter une estimation de vos impôts comme sujet distinct.
• Impôt à la source ou taxation ordinaire. Ce rapport compare deux façons d’être imposé pour une même situation. Il examine l’impôt retenu sur votre salaire et celui qui résulterait d’une taxation ordinaire. Cette comparaison fait l’objet d’une analyse spécifique, séparée des autres projets.
• Arrivée en Suisse. Ce rapport tient compte de votre date d’arrivée pour calculer l’impôt d’une année incomplète. Il adapte les revenus et les déductions à cette période et distingue le revenu imposé de celui qui sert à fixer le taux. Cette méthode est différente de celle utilisée pour combiner les autres projets.

Un rapport sur un sujet coûte 29 CHF. Un rapport sur plusieurs sujets compatibles coûte 48 CHF pour deux sujets, 63 CHF pour trois, 73 CHF pour quatre et 79 CHF pour cinq sujets ou plus.

Lorsque vous étudiez un changement de situation, un rapport sur un seul sujet compare votre situation de départ à celle que vous envisagez après ce changement.

Avec plusieurs sujets, nous comparons votre situation de départ à celle qui résulte de l’ensemble de vos projets. Le calcul tient compte de leurs effets les uns sur les autres. Par exemple, si vous prévoyez de vous marier et de déménager, nous calculons votre impôt avec votre nouvelle situation familiale et votre nouvelle commune, plutôt que d’étudier chaque changement séparément.

Vous voyez ainsi les conséquences fiscales de toutes vos décisions réunies dans un seul rapport.

Selon le sujet choisi, deux façons de remplir le formulaire sont possibles.

Si vous partez de votre taxation définitive, comptez environ trois minutes. Vous recopiez les montants demandés, puis répondez aux questions en lien avec le sujet choisi. Cette option est proposée pour les sujets qui portent sur votre impôt annuel, sauf les travaux de rénovation, l’impôt à la source et l’arrivée en Suisse. Votre taxation définitive doit encore correspondre à votre situation.

Si vous renseignez votre situation en détail, comptez environ dix minutes. Vous indiquez vos revenus, vos dépenses et vos versements, puis répondez aux questions en lien avec le sujet choisi. Cette saisie est nécessaire pour les travaux de rénovation, l’impôt à la source, l’arrivée en Suisse et pour réunir plusieurs sujets dans un même rapport.

Le retrait des capitaux de prévoyance, la vente immobilière et la succession ou donation ne demandent pas vos revenus. Vous répondez seulement aux questions sur l’opération étudiée. Comptez environ deux minutes.

Ces durées sont indicatives, avec vos documents à portée de main. Vous n’avez pas besoin de connaissances fiscales particulières. Le formulaire vous guide pas à pas, y compris pour les déductions.

Nous partons des informations que vous nous donnez, de deux façons selon le sujet.

Si vous renseignez votre situation en détail, vous indiquez vos revenus, vos déductions et, lorsque le sujet le demande, votre fortune et vos dettes. Nous calculons vos montants imposables en appliquant les déductions auxquelles votre situation donne droit.

Si vous partez de votre taxation définitive, vous reportez les montants imposables de la décision de l’administration fiscale. Vos déductions y sont déjà comprises et nous ne vous demandons pas de les reconstituer.

Nous appliquons ensuite les règles et les barèmes 2026 de votre canton, de votre commune et de la Confédération, d’abord à votre situation actuelle, puis à votre situation après le changement que vous décrivez. Le rapport présente les deux montants et leur différence.

Votre rapport présente les résultats de votre analyse et vous explique comment ils ont été obtenus. Son contenu dépend du sujet choisi et de la manière dont vous avez renseigné vos chiffres.

Selon votre analyse, vous y trouvez :

• Une synthèse de votre résultat. Le montant de l’impôt, l’économie ou le coût fiscal de votre projet et les principaux écarts entre les situations comparées.
• Le détail du calcul. Les tableaux et comparaisons propres au sujet étudié. Pour les rapports qui calculent votre impôt annuel, ils présentent notamment l’impôt cantonal, communal et fédéral ainsi que l’impôt sur la fortune lorsqu’il intervient.
• Les revenus et les déductions retenus. Lorsque vous renseignez votre situation en détail, le rapport montre vos revenus, les déductions poste par poste et les montants imposables qui en résultent. Si vous reprenez une taxation définitive, les déductions sont déjà comprises dans les montants saisis et ne sont pas reconstituées ligne par ligne.
• Les explications utiles pour comprendre vos chiffres. Les taux d’imposition, l’effet des déductions, les différences entre les options étudiées ou les calendriers de versement et de retrait, selon le sujet.
• Les hypothèses de calcul. Les estimations utilisées, les paramètres conservés entre les comparaisons et les conditions retenues pour les projections.
• Les points à vérifier avant de décider. Les conditions à remplir, les limites de l’analyse et les démarches ou justificatifs utiles pour votre projet.
• Les données de votre dossier en annexe. Vos réponses sur votre situation et votre projet, pour retrouver les informations utilisées dans le calcul.

Si votre analyse comprend des biens à l’étranger, les tableaux détaillent aussi la répartition des dettes et de leurs intérêts lorsqu’elle intervient dans le calcul. Dans un rapport combiné, vous retrouvez l’effet global des changements étudiés et le détail de chaque sujet.

Vous recevez votre rapport PDF par e-mail dans un délai d’une heure après la confirmation du paiement. Vous n’avez pas besoin de rester sur le calculateur pendant sa préparation.

Si le rapport n’arrive pas, consultez vos courriers indésirables, puis écrivez-nous à hello@vivatax.ch en indiquant votre référence de commande.

Une fois le PDF reçu, enregistrez-le pour pouvoir le consulter quand vous en aurez besoin.

Préparez les documents qui vous permettent de retrouver vos montants actuels et ceux de votre projet :

• Vos revenus. Certificat de salaire ou fiches de salaire, attestations de rentes et justificatifs des autres revenus.
• Vos déductions. Attestations du 3ème pilier A, rachats de caisse de pension, primes d’assurance maladie et justificatifs des frais concernés.
• Votre fortune et vos dettes. Relevés de comptes, montants des dettes et intérêts payés.
• Votre bien immobilier, si vous en avez un. Valeur fiscale, loyers encaissés ou valeur locative, c’est-à-dire le loyer théorique du logement que vous occupez, et frais d’entretien.
• Votre projet. Selon le sujet, le versement envisagé, le capital prévu à la retraite, le prix d’un bien ou un devis de travaux.

Si vous choisissez de reprendre votre taxation définitive, gardez cette décision à portée de main et vérifiez qu’elle correspond à la situation utilisée comme point de départ de votre analyse. Pour un couple, prévoyez les informations de chaque personne.

Pour certains sujets, l’impôt est calculé séparément de votre salaire et de vos autres revenus. Nous vous demandons uniquement les informations nécessaires à l’opération étudiée.

Cela concerne les sujets suivants :

• Retrait des capitaux de prévoyance. Le calcul porte sur les capitaux de prévoyance retirés, les personnes concernées et les années de retrait.
• Vente immobilière. Le calcul porte sur le gain réalisé lors de la vente et les éléments qui servent à déterminer son imposition, notamment la durée de détention et les frais pris en compte.
• Succession et donation. Le calcul porte sur le montant transmis, le lien entre les personnes concernées et le lieu qui détermine les règles applicables.

Votre salaire et vos déductions personnelles ne servent pas à calculer ces impôts. Leur absence dans le questionnaire est donc normale. Le rapport chiffre l’impôt de l’opération étudiée, sans calculer l’impôt total de votre année.

Si vous combinez l’un de ces sujets avec un projet qui nécessite vos revenus, ceux-ci vous sont demandés pour calculer cet autre projet.

Vos réponses sont utilisées pour calculer votre analyse et préparer votre rapport. Le paiement est traité par Stripe. Vivatax n’a pas accès aux données complètes de votre carte.

Sans commande, votre questionnaire expire après 24 heures. Les données de l’analyse et le PDF sont supprimés après 30 jours, sauf lorsqu’un paiement ou une commande nécessite encore un traitement. Les références nécessaires au suivi de la commande sont conservées.

Enregistrez le PDF reçu pour pouvoir le conserver.

Le rapport vous apporte une analyse chiffrée de votre situation et des explications sur le sujet choisi. Il vous donne des éléments pour préparer votre décision, mais ne comprend pas d’entretien individuel.

Un rendez-vous permet de reprendre ensemble vos résultats, de discuter des particularités de votre dossier et d’approfondir vos questions. Vous pouvez le réserver auprès de Vivatax au 021 552 65 64 ou à hello@vivatax.ch. Cette prestation est séparée du rapport.

Vous pouvez utiliser le calculateur si votre domicile se situe dans le canton de Vaud, Genève, Neuchâtel, Fribourg, Valais, Jura ou Berne. Les calculs portent sur l’année fiscale 2026.

Trois analyses couvrent toute la Suisse, quel que soit votre canton de domicile : le retrait en capital, le gain immobilier et la succession ou donation. Ces trois impôts sont perçus séparément du revenu. Leur calcul ne dépend donc pas des déductions de votre canton.

Selon le sujet, le lieu de votre projet peut aussi se trouver dans un autre canton. Pour un déménagement, par exemple, vous pouvez comparer des communes situées ailleurs en Suisse.

Oui. Vous pouvez renseigner un seul bien en Suisse situé dans votre commune de domicile, un ou plusieurs biens à l’étranger, ou les deux.

Pour plusieurs biens à l’étranger, additionnez les revenus, les valeurs et les frais d’entretien dans les champs correspondants. Le calcul répartit vos dettes et leurs intérêts entre la Suisse et l’étranger selon la valeur de votre patrimoine en Suisse et à l’étranger. Une dette auprès d’une banque suisse n’est donc pas forcément déduite entièrement en Suisse.

Les biens à l’étranger ne sont pas imposés en Suisse. Leurs revenus et leur valeur interviennent toutefois pour fixer le taux appliqué à vos revenus et à votre fortune en Suisse. Le rapport explique cette prise en compte et présente la répartition retenue lorsqu’elle intervient dans votre analyse.

Le calcul de l’impôt annuel ne couvre pas plusieurs biens en Suisse ni un bien suisse situé hors de votre commune de domicile. Ces situations demandent une répartition de l’impôt entre plusieurs communes ou cantons. Cela concerne aussi l’achat d’un deuxième bien en Suisse en conservant le premier, ou un déménagement en conservant votre ancien logement. Nous examinons ces situations avec vous lors d’un rendez-vous avec Vivatax.

Ces limites concernent les rapports qui calculent votre impôt annuel. Elles ne vous empêchent pas d’étudier séparément une vente immobilière, une succession ou un retrait en capital.

Oui, comme aide à la préparation. Selon le sujet étudié, le rapport vous permet de retrouver les montants utilisés, les déductions retenues et le détail de l’impôt calculé. Vos justificatifs restent nécessaires pour renseigner correctement votre déclaration.

Vous devez remplir et transmettre votre déclaration séparément. Le rapport n’est pas une déclaration et n’est pas envoyé à l’administration fiscale.

Si vous souhaitez nous confier cette démarche, contactez Vivatax. L’établissement de votre déclaration est une prestation distincte du rapport.

Le simulateur gratuit estime votre impôt à partir de six informations : votre état civil, votre âge, votre confession, votre revenu annuel brut, votre fortune nette et votre code postal. Il ne tient pas compte de vos déductions, par exemple vos versements au 3ème pilier A, vos frais professionnels, vos frais de garde ou vos intérêts hypothécaires. Son estimation peut donc s’écarter de l’impôt que vous paierez réellement.

Le rapport repose sur une analyse beaucoup plus précise. Vous renseignez vos revenus, vos déductions, vos biens et les éléments utiles au projet étudié. Nous pouvons ainsi calculer votre impôt et les conséquences de votre projet avec un niveau de détail que le simulateur gratuit ne propose pas.

Vous recevez les résultats, le détail du calcul et les explications dans votre rapport PDF personnalisé.

Les rapports sont produits par le moteur de calcul Vivatax. Nous l’avons développé à partir des milliers de déclarations d’impôt établies par notre fiduciaire pour ses clients dans les cantons de Vaud, Genève, Neuchâtel, Fribourg, Valais, Jura et Berne.

Chaque nouvelle loi, chaque barème publié et chaque situation particulière traitée dans nos dossiers y sont intégrés. Le rapport applique ainsi les règles en vigueur aux informations que vous renseignez.